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鄭貞茂強調,金融業在認識你的客戶(KYC)聽起來簡單,做起來難,還有很多努力空間,未來要整體金融機構在國際反資恐努力獲得國際承認,這樣金融機構去海外拓展據點,會更受歡迎。
金管會副主委鄭貞茂指出,依據2017年發布的巴塞爾反洗錢指數排名,台灣在146個國家,排名136名(排名愈後面愈好),代表台灣在全球排名是前段班,更領先同屬亞洲四小龍的香港、南韓、新加坡,但他強調,台灣2018年即將面臨第三輪的APG(亞太防制洗錢組織)相互評鑑,需要整體金融業一起合作,讓台灣得到好成績。
蔡碧仲強調,未來因應第三輪相互評鑑,基礎很重要,明年是真槍實彈,洗錢防制不是應付考試,不是明年過關就好,而是剛好藉這機會調整體質,具體展現實作成效與作為,共同協力,期許在第三輪相互評鑑中獲得佳績。
蔡碧仲:藉機調整體質
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編按:洗錢防制法6月28日上路後,國際上也要求各國政府應強力要求金融業對國際上反洗錢(AML)、反資恐(CFT)相關法令,工商時報與華南銀行5日舉辦「金融業洗錢防制與法令遵循管理座談會」,由工商時報社長陳國瑋主持,邀請金管會副主委鄭貞茂、法務部次長暨行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲、華南銀行總經理鄭永春、台灣舞弊防治與鑑識協會理事長許順雄、普華商務法律事務所合夥人暨金融法律服務負責人梁鴻烈、法務部調部辦公室檢察官蔡佩玲、洗錢防制辦公室執行祕書柯宜汾、華南銀行總機構借錢法令遵循-防制洗錢及打擊資恐副總經理丁新典,為金融業落實反洗錢與法遵提供實務可行的策略。
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台灣洗錢防制 四小龍第一
華南銀行總經理鄭永春指出,世界各國對法令的要求趨嚴,防制洗錢及打擊資恐已是全球監理重點,華銀也及早成立「因應APG相互評鑑專案小組」,著手準備相互評鑑相關工作,包括防制洗錢及打擊資恐內部控制制度、洗錢及資恐風險辨識與評估、系統參數調整及維護、實務作業程序及管控措施等事項的規劃與執行。
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法務部次長暨行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲指出,我國自2007年的APG第二輪相互評鑑程序落入「一般追蹤名單」,之後因改善情形不佳,再於2011年落入加強追蹤名單,民間貸款持續至2014年第二輪相互評鑑程序結束時,仍列過渡追蹤程序的追蹤國家,但於今年7月20日APG年會大會中,獲得各會員的支持,已順利脫離過渡追蹤程序,為本次10個缺失未改善的後續追蹤國家中,唯一順利脫離追蹤的國家。
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在金融機構在洗錢防制規範下的因應作為,蔡碧仲強調,台灣是以中小型金融機構為發展主流,中小型金融機構在法遵高成本與高度組織化要求的洗錢防制趨勢下,要重新思考立基點。對於大型金融機構而言,在全球化的反洗錢與反避稅趨勢下,要如何找到新的商品與利基。而對於我國金融機構如何配合新南向政策,在我國此波新的洗錢與資恐新法趨勢下,找到在亞太區發展的架橋。
鄭永春:成立專案小組因應
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商品訊息描述: 工商時銀行貸款報【孫彬訓╱台北報導】
鄭貞茂指出,華南金控總是在政府政策方面,走在最前端,華南金控暨銀行董事長吳當傑建制嚴謹的防制洗錢及打擊資恐制度,相關工作都是親自督導,並帶頭以身作則。
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